近日，一名男子来到池州九华农商银行九华分理处营业厅要求开立个人结算账户，接待该客户的柜员接过身份证后请客户填写开户申请书，并登陆身份证核查系统核对客户信息。此时，柜员发现身份证上的头像与该男子相貌差别极大，又是外地证件，心里顿时就提高了警惕。遂询问男子身份证是否是其本人的，男子含糊答道：“是我自己的，原来出过车祸，照片不太像”。柜员将身份证递还男子并解释，“对不起，您这证件要及时更换，我不能确认是您本人，根据规定无法为您开户”。该男子听后称，那我回家重换身份证再来，转身离开了柜台。

随后，另一名青年男子也要求开立个人结算账户，柜员接过身份证后，发现该男子与身份证照片也不符，警觉问道：您这照片和您本人也不相符。男子神情闪烁称，“我整过容哦”。看到工作人员对证件产生了很大的疑问，该男子要回身份证并迅速离开了柜台。据此推断，两名持广州地区身份证件青年男子很可能是利用他人身份证件虚假开户，还好有惊无险被成功堵截。

该行一直将内控合规摆在柜台业务的第一位，定期开展操作风险教育培训，着力提高柜面操作风险防控意识，严格要求落实客户身份识别制度，不给别有用心之人可乘之机。

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